Junge Erwachsene gehen mit ihrer Steuererstattung offenbar zurückhaltender um als häufig angenommen. 41 Prozent der 18- bis 29-Jährigen legen das Geld, das sie vom Finanzamt zurückbekommen, ganz oder teilweise zur Seite. Damit sparen sie ihre Erstattung häufiger als jede andere Altersgruppe. Weitere elf Prozent verwenden die Rückzahlung für ihre Altersvorsorge. Das geht aus einer repräsentativen Civey-Umfrage im Auftrag von WISO Steuer hervor.
Auch die Höhe der Rückzahlung sorgt bei jüngeren Steuerzahlern vergleichsweise häufig für eine positive Überraschung. 47 Prozent der 18- bis 29-Jährigen, die eine Erstattung erhalten haben, bekamen mehr Geld zurück als erwartet. Bei den 30- bis 39-Jährigen trifft das auf 43 Prozent zu. Unter den Menschen ab 65 Jahren liegt der entsprechende Anteil dagegen nur bei zwölf Prozent.
Mehrheit hält Aufwand der Steuererklärung für lohnenswert
Entsprechend positiv bewerten viele jüngere Befragte ihre Erfahrungen mit der Steuererklärung. Jeweils 65 Prozent der 18- bis 29-Jährigen sowie der 30- bis 39-Jährigen geben an, dass sich der Aufwand für sie gelohnt habe.
Peter Schmitz, Geschäftsführer von WISO Steuer, sieht gerade bei Berufseinsteigern häufig noch unterschätztes Potenzial. Viele wüssten nicht, wie viel Geld sie über die Steuererklärung zurückerhalten könnten. Gleichzeitig zeigten die Ergebnisse aus seiner Sicht, dass jüngere Menschen Erstattungen häufig bewusst verwendeten und das Geld eher sparten oder für spätere Ausgaben zurücklegten, anstatt es unmittelbar auszugeben.
Steuererstattung fließt häufig ins Sparen und in laufende Kosten
Auch über alle Altersgruppen hinweg wird eine Rückzahlung vom Finanzamt häufig nicht für größere Anschaffungen oder Konsum verwendet. 34 Prozent der Befragten sparen das Geld oder legen zumindest einen Teil davon zurück. Jeder Vierte nutzt die Erstattung für laufende Kosten, während 14 Prozent damit Urlaub oder Reisen finanzieren.
Acht Prozent investieren ihre Steuererstattung in Aktien, Fonds oder ETFs. Jeweils fünf Prozent nutzen sie für die Altersvorsorge oder zur Rückzahlung von Schulden und Krediten. Da bei der Befragung Mehrfachnennungen möglich waren, konnten die Teilnehmer mehrere Verwendungszwecke angeben.
Verwendung unterscheidet sich je nach Lebensphase
Die Befragung zeigt zugleich Unterschiede zwischen den Altersgruppen. Während die 18- bis 29-Jährigen ihre Erstattung besonders häufig sparen, investieren Menschen zwischen 30 und 39 Jahren vergleichsweise oft in Aktien, Fonds oder ETFs. Für einen Teil der Befragten ist die Steuererstattung dagegen inzwischen fest in das alltägliche Haushaltsbudget eingeplant und hilft dabei, laufende Ausgaben zu decken.
Aus Sicht von WISO-Steuer-Geschäftsführer Schmitz zeigt die breite Verwendung der Rückzahlungen, dass das Geld vom Finanzamt für sehr unterschiedliche Zwecke eingesetzt wird – vom Alltag über Sparziele bis hin zur Erfüllung persönlicher Wünsche. Gerade Arbeitnehmer könnten zudem von beruflich bedingten Ausgaben profitieren, die sich in der Steuererklärung geltend machen lassen.
Dieser Text basiert auf einer Pressemitteilung von WISO Steuer/Veröffentlicht am 29.09.2026 und wurde unter Zuhilfenahme von KI erstellt.
